Equifax Inc. (EFX) 2024 yılının ilk çeyreği için güçlü finansal sonuçlar elde etti ve bir önceki yıla kıyasla gelirlerini %7 artırarak 1,389 milyar dolara yükseltti. Düzeltilmiş hisse başına kazanç (EPS) 1,50 $’a ulaşarak şirketin beklentilerini aştı.
ABD ipotek gelirleri, büyük ölçüde ABD Bilgi Çözümleri (USIS) segmentinin performansından kaynaklanan %6’lık bir artış gösterdi. Mortgage dışı işletmeler de sabit para birimi gelirinde %9’luk bir artış yaşadı. İşveren gelirlerindeki gerilemeye rağmen Equifax, tüm yıl için 5,72 milyar dolar gelir ve hisse başına 7,35 dolar düzeltilmiş EPS beklentisini sürdürdü.
Önemli Çıkarımlar
- Equifax’ın 2024 yılının ilk çeyreğindeki geliri bir önceki yılın aynı dönemine göre %7 artarak 1,389 milyar dolara yükseldi.
- Düzeltilmiş EPS 1,50 dolar ile beklentileri aşarken, düzeltilmiş FAVÖK marjı %29,1 olarak gerçekleşti.
- ABD ipotek gelirleri, özellikle USIS segmentinin etkisiyle %6 oranında arttı.
- Mortgage dışı işletmeler sabit para birimi cinsinden %9 gelir artışı bildirdi.
- Şirket, yapay zeka ve makine öğrenimine yoğun bir şekilde yatırım yapıyor ve yeni modellerin ve skorların %85’i bu teknolojiler kullanılarak oluşturuluyor.
- Yılın tamamına ilişkin beklentiler 5,72 milyar dolar gelir ve 7,35 dolar düzeltilmiş EPS ile sabit kaldı.
Şirket Görünümü
- Equifax tüm yıl için gelir tahminini 5,72 milyar dolar ve düzeltilmiş EPS değerini 7,35 dolar olarak koruyor.
- Şirket yılsonuna kadar gelirlerinin %90’ını Equifax Cloud’da toplamayı hedefliyor.
- Mortgage gelirlerinin 2024 yılında %25’in üzerinde artması ve mortgage kredi taleplerinde öngörülen %11’lik düşüşten daha iyi performans göstermesi bekleniyor.
- Equifax, Kuzey Amerika bulut dönüşümünü 2024 yılında tamamlamayı ve yatırım harcamalarını 100 milyon doların üzerinde artırmayı planlıyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- ERC hariç işveren gelirleri ilk çeyrekte yaklaşık %10 oranında düşmüştür.
- Mortgage dışı gelir büyüme tahminleri daha önce öngörülen %4’ten yaklaşık %3’e düşürüldü.
- Birinci çeyrekte otomobil pazarında ve D2C gelirlerinde zayıflık gözlendi.
- Diğer kredi bürolarına yapılan satışlar, azalan pazarlama ve artan rekabet nedeniyle geriledi.
Yükselen Önemli Noktalar
- İşgücü Çözümleri düzeltilmiş FAVÖK marjları %51,1 ile güçlü seyrini korudu.
- Uluslararası gelir, Avrupa ve Latin Amerika’daki önemli büyüme ile sabit para biriminde %20 arttı.
- Equifax, kamu ve yetenek dahil olmak üzere yüksek büyüme gösteren dikey alanlara doğru genişliyor ve bu alanlarda güçlü bir büyüme bekliyor.
- Şirket TWN veri tabanına dört milyon güncel kayıt ekleyerek bir önceki yıla göre %10’luk bir artış kaydetti.
Eksiklikler
- Şirket, kredi bürolarına yapılan üçüncü taraf satışlarında bir düşüş yaşadı.
- Otomobil ve D2C gelirleri ilk çeyrekte beklentileri karşılayamadı.
Soru-Cevapta Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, faiz oranlarının iş üzerindeki etkisini tartıştılar ve faiz oranları normalleştikçe ipotek piyasasında bir kuyruk rüzgarı beklediler.
- Yetenek sektörü ve bu sektördeki büyüme fırsatları konusunda iyimser olduklarını ifade ettiler.
- Buluta geçişin 2024 ve sonrasında marj genişlemesine ve gelir artışına fayda sağlaması bekleniyor.
- FICO skorunun yanına VantageScore’un eklenmesi 2025 yılına kadar beklenmiyor.
Equifax Inc. 2024 yılına güçlü bir başlangıç yaptı ve ürün teklifleri genelinde inovasyonu desteklemek için yapay zeka (AI) ve makine öğreniminden (ML) yararlanmaya özellikle vurgu yaptı. İşveren gelirlerindeki düşüş ve otomobil pazarındaki zorluklar gibi bazı aksaklıklara rağmen, şirketin buluta geçiş ve devlet ve yetenek gibi yeni dikeylere genişleme konusundaki stratejik odağı, gelecek için olumlu bir görünüm sunuyor. Equifax’ın teknolojiye yatırım yapma ve güçlü bir finansal rehberliği sürdürme konusundaki kararlılığı, uzun vadeli büyüme stratejisine olan güveni yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Equifax Inc. (EFX), en son gerçek zamanlı verilerden ve InvestingPro İpuçlarından ortaya çıkan birkaç kayda değer ölçüm ve trendle son zamanlarda yatırımcıların ve analistlerin dikkatini çekti. İşte şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkındaki görüşünüzü şekillendirebilecek içgörülerin bir özeti:
InvestingPro Verileri:
- Şirketin Piyasa Değeri 27,03 milyar dolar ile Equifax’ın önemli büyüklüğünü ve pazardaki varlığını yansıtıyor.
- Fiyat/Kazanç (F/K) Oranı 47,84 ve 2023’ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K Oranı 47,22 olan hisse senedi, yüksek bir kazanç katsayısıyla işlem görmektedir ve bu da yatırımcıların gelecekteki kazanç artışı beklentilerinin yüksek olduğunu göstermektedir.
- 2023’ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ay için Brüt Kâr Marjı %55,65 gibi etkileyici bir seviyede olup şirketin faaliyetlerinde güçlü bir kârlılık oranını koruyabildiğine işaret etmektedir.
InvestingPro İpuçları:
- Analistler Equifax’a olan güvenlerini tazeledi ve 5 analist önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ederek gelecekteki finansal güç potansiyeline işaret etti.
- Hisse senedinin son dönemdeki performansı oldukça dalgalı olup, 1 Haftalık Fiyat Toplam Getirisi -%11,94 ve 1 Aylık Fiyat Toplam Getirisi -%16,29 ile gösterildiği üzere, geçen hafta ve ayda önemli bir düşüş göstermiştir. Bu durum, özellikle Göreceli Güç Endeksi’nin (RSI) hisse senedinin şu anda aşırı satım bölgesinde olduğunu gösterdiği düşünüldüğünde, yatırımcılar için bir satın alma fırsatı sunabilir.
Equifax’ın beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için, şirketin finansalları ve pazardaki konumu hakkında kapsamlı bir analiz sunan 16 InvestingPro İpucu daha mevcut. Bu bilgilere erişmek ve yatırım stratejinizi geliştirmek için InvestingPro’da yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliğinde ek %10 indirim için INVTROZEL1A promosyon kodunu kullanmayı düşünün.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
